2012-2016年中国保险管理模式分析及深度研究咨询报告

【出版日期】 2012年3月

【报告页码】 486页

【图表数量】 423个

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→内容简介

2011年1-12月，我国共实现原保险保费收入14339.25亿元，同比增长-1.3%，较上年同期下降了31.74个百分点。1-12月，我国财产险原保险保费收入4617.82亿元，较上年同期的亿元同比增长18.54%。财产险在原保险保费收入中占比也由2010年同期的26.81%，增至2011年的32.2%。2011年1月至12月，我国境内中外财险公司共实现原保险保费收入4779.06亿元，其中，中资财产险公司原保费收入为4726.95亿元，市场占比98.91%；外资财产险公司原保险保费收入52.11亿元，市场占比1.09%。排名方面，人保财险（保费收入1733.72亿元）、平安财险（保费收入833.33亿元）和太保财险（保费收入615.91亿元）分别位居市场前三名，而外资财产险公司的前三名则分别为美亚（保费收入10.54亿元）、利宝互助（保费收入5.17亿元）和东京海上（保费收入4.74亿元）。与财产险同比环比皆增长不同，1-12月，人身险保费收入受银保取消驻点、新会计准则影响，人身险原保险保费收入9721.43亿元，较上年同期的10632.33亿元同比减少8.57%，在原保险保费收入中的占比由去年同期的73.19%将为今年的67.79%。尤其是人身险中的寿险保费收入，1-12月仅达到8695.59亿元，同比降幅-10.16%，在人身险保费收入中的占比较去年同期的91.04%降至今年的89.45%；人身意外伤害险保费收入334.12亿元，较上年同期的亿元同比增长21.34%，其在人身险保费收入中的占比也由由2010年同期的2.59%略升至2011年的3.44%。另外，健康险保费收入691.72亿元，较上年同期的亿元略有增加，在人身险保费收入中占比7.12%，较2010年同期的6.37%增加逾3个百分点。今年以来发展健康险成为诸多合资公司的选择，并有多地保监局倡导积极发展健康保险。积极参与新医改，继续发展多层次的医疗保险产品，实质性推进管理式医疗保险和第三方管理健康保险等业务。1-12月，寿险公司中，中资寿险公司共实现原保险保费收入9173.65亿元，市场占比95.96%。市场排名方面，国寿股份、平安寿险和新华保险分列中资寿险公司前三名，外资寿险公司前三名则依次为友邦、中意人寿和中英人寿。值得关注的是，中资寿险公司对于行业第三名的争夺十分激烈。据了解，2011年四季度，寿险业三巨头集体遭遇保费收入增速寒流，国寿股份2011年12月当月实现保费收入3182.53亿元，同比下降4.44%，环比增长5.66%。平安寿险当月实现保费收入1189.67亿元，同比增长-25.21%，但环比增长8.12%。新华寿险当月实现保费收入947.97亿元，同比增长1.23%，环比增长6.79%。

“十二五”期间保险业发展的总体目标是，初步建成一个市场体系完善、服务领域广泛、经营诚信规范、风险防范有效、综合竞争力较强，发展速度、质量和效益相统一，与国民经济社会发展水平和人民群众生产生活需求相适应的现代保险业。具体目标是：实现平稳较快发展。2015年，全国保险保费收入争取达到3万亿元。保险深度达到5%，保险密度达到2100元/人。保险业总资产争取达到10万亿元。综合竞争能力明显增强。行业总资产在金融业总资产的占比明显提升，经营管理水平显著改善，自主创新能力进一步提高，在金融业中形成具有特色的比较优势。大型保险集团竞争力和国际影响力稳步提升，中小型保险公司稳健发展，专业性保险公司初步形成差异化竞争优势，形成主体多元、竞争有序、充满活力的市场格局。承保领域进一步扩大，产品种类、服务形式丰富多样。功能作用得以充分发挥。承保金额在国民财富中的比重、保险赔付在全社会灾害事故损失中的比重等反映保险对经济社会贡献度的指标显著提高，逐步向中等发达国家水平靠近。保险作为风险管理工具的应用更为广泛，保险业在服务我国经济社会发展和保障改善民生中发挥的作用越来越重要，成为现代金融体系的重要支柱，成为国家灾害救助体系和社会保障体系的重要组成部分。风险防范能力显著提升。保险业资本补充机制逐步完善，资本实力明显增强，偿付能力整体充足，系统性风险得到有效防范。保险机构治理结构和内控机制进一步完善，全面覆盖、全程管理、全员参与的全面风险管理体系有效建立，在防范风险中充分发挥主体作用。以偿付能力、公司治理和市场行为监管为支柱的现代保险监管体系不断完善，动态偿付能力监管体系进一步健全，市场退出机制基本建立，保险保障基金参与风险处置的重要作用充分发挥。保险业风险识别、防范和预警机制进一步完善，风险处置机制基本形成。

本研究咨询报告由中研普华咨询公司领衔撰写，在大量周密的市场调研基础上，主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、中国社会经济调查研究中心、中国保险行业协会、中国保险监督管理委员会、中国行业研究网、各省市保监局、中国经济景气监测中心、国内外相关报刊杂志等提供的大量资料，对我国保险市场发展情况及供给与需求状况、保险竞争格局、发展趋势等进行了分析，对保险行业各业态进行了深入探讨；同时还对我国重点保险企业的经营状况、竞争策略进行了分析，揭示了保险业的发展机遇，以及应对当前我国保险业所面临的竞争与挑战的策略。本报告内容丰富、翔实，在撰写过程中，运用了大量的图、表等工具进行分析，是保险行业、相关研究单位准确了解目前中国保险市场发展动态，把握保险行业发展趋势，制定市场策略必备的精品。

→报告目录

目 录

CONTENTS

 
第一部分 行业发展现状
第一章 保险业相关概述
第一节 保险起源及相关概念
一、保险的起源
二、保险的定义
三、保险的特征
第二节 保险的功用及原则
一、保险的职能
二、保险的作用
三、保险的基本原则
第三节 保险主要业态
一、商业保险公司
二、再保险公司
三、保险中介机构

第二章 中国保险业发展现状
第一节 中国保险业发展综述
一、中国保险业发展的历程回顾
二、中国保险业发展的经验总结
三、改革开放33周年保险业改革发展
四、改革开放33年境外保险业务发展
第二节 2011年中国保险业发展分析 
一、2011年中国保险业回眸与思考
二、2011年中国保险市场发展分析
三、2011年中国保险行业发展变化
四、2011年中国保险改革创新亮点
第三节 中国保险业国际化分析
一、中国保险业国际化现状分析
二、中国保险业国际化加快发展的原因
三、中国保险业国际化面临的主要问题
四、促进我国保险业国际化发展的政策建议
第四节 中国保险业法治化进程分析
一、改革开放33年来我国的保险业立法
二、改革开放33年来我国的保险监管与保险执法
三、改革开放33年来我国的保险司法
四、我国保险业法治化存在的问题与不足
第五节 中国保险业面临的问题及对策
一、发展与改革问题
二、投资与风险问题
三、责任与效益问题
四、保险业风险管理对策
五、保险业应对价格上涨之策

第三章 中国保险市场分析
第一节 中国保险市场发展综述
一、中国保险市场现状
二、中国保险市场逐步成为重要新兴保险市场
三、保险市场销售渠道改革势在必行
四、保险市场交易成本分析
第二节 2008-2011年中国保险市场经营情况
一、2008-2011年中国保险市场经营数据
二、2008-2011年全国各地区保费收入情况
三、2012年1-2月中国保险市场经营数据
四、2012年1-2月全国各地区保费收入情况
第三节 2008-2011年我国保险业运行情况
一、2008年我国保险业运行情况分析
二、2009年我国保险业运行情况分析
三、2010年我国保险业运行情况分析
四、2011年我国保险业运行情况分析
第四节 保险资金运用状况分析
一、国内外保险资金运作模式
二、各国保险资金运用比较分析
三、2010年我国保险资金运用收益情况
四、2011年我国保险资金运用收益情况

第二部分 细分业态分析
第四章 商业保险公司发展分析
第一节 商业保险公司规模
一、商业保险公司数量
二、商业保险公司保费收入
三、商业保险公司运营现状
第二节 商业保险公司发展形势
一、保险公司可自定商业险费率
二、好的商业模式是保险公司制胜法宝
三、保险公司商业化转型的策略选择
第三节 商业保险公司业态分析
一、商业保险公司盈利模式
二、商业保险公司设立条件
三、商业保险公司设立程序
四、商业保险公司监管规定
五、商业保险公司优劣势分析
六、商业保险公司市场发展前景

第五章 再保险发展分析
第一节 再保险公司规模
一、再保险公司数量
二、再保险公司保费收入
三、再保险公司运营现状
第二节 再保险市场供需分析
一、再保险市场供给分析
二、再保险市场规模分析
三、再保险市场需求分析
第三节 国再保险市场竞争格局
一、国际再保险市场集中度较高
二、中国再保险市场初步形成多元化格局
三、中外再保险公司竞争逐步升级
第四节 再保险公司业态分析
一、再保险公司盈利模式
二、再保险公司设立条件
三、再保险公司设立程序
四、再保险公司监管规定
五、再保险公司优劣势分析
六、再保险公司市场发展前景

第六章 保险中介机构发展分析
第一节 保险专业中介机构发展现状
一、保险中介机构业务收入增长
二、保险中介缺乏有效盈利模式
三、保险经纪机构注册资本门槛提高
第二节 保险专业中介机构规模
一、保险专业中介机构数量
二、保险专业中介机构注册资本
三、保险专业中介机构总资产
第三节 保险专业中介机构规模保费收入
一、保险专业中介机构保费收入
二、保险兼业代理机构保费收入
三、保险营销员保费收入
第四节 2012年保险中介监管工作要点
一、继续深入开展保险公司中介业务检查
二、继续清理整顿保险代理市场
三、推动兼业代理专业化和专业代理规模化
四、稳步推进营销员管理模式改革
五、密切关注市场，及时防范和化解风险
六、继续加强监管基础建设

第七章 保险中介机构细分研究
第一节 保险代理机构
一、保险代理机构盈利模式
二、保险代理机构设立条件
三、保险代理机构设立程序
四、保险代理机构监管规定
五、保险代理机构优劣势分析
六、全国性保险代理机构数量
七、区域性保险代理机构数量
八、保险代理机构运营现状分析
九、保险代理机构市场发展前景
第二节 保险经纪机构
一、保险经纪机构盈利模式
二、保险经纪机构设立条件
三、保险经纪机构设立程序
四、保险经纪机构监管规定
五、保险经纪机构优劣势分析
六、全国性保险经纪机构数量
七、区域性保险经纪机构数量
八、保险经纪机构运营现状分析
九、保险经纪机构市场发展前景
第三节 保险公估机构
一、保险公估机构盈利模式
二、保险公估机构设立条件
三、保险公估机构设立程序
四、保险公估机构监管规定
五、保险公估机构优劣势分析
六、全国性保险公估机构数量
七、区域性保险公估机构数量
八、保险公估机构运营现状分析
九、保险公估机构市场发展前景

第三部分 行业竞争分析
第八章 中国保险业竞争分析
第一节 保险竞争状况分析
一、中国保险市场竞争状况综述
二、中国市场外资险公司竞争力逊于本土企业
三、保险资产管理已逐步成为保险业核心竞争力
第二节 市场竞争与我国保险业发展政策
一、对保险竞争认识的深化和发展
二、我国保险竞争的现状及成因分析
三、我国保险产业政策的现实选择
第三节 保险业竞争力分析
一、保险业竞争力的横纵向对比
二、中国保险业竞争力前瞻
三、保险业竞争力提升策略
第四节 进入壁垒与中国保险业竞争力分析
一、中国保险业的进人壁垒
二、进入壁垒与中国保险业竞争力
三、建立良好的保险市场准人机制
第五节 我国保险市场竞争格局主要特点及演变趋势
一、总体竞争格局
二、产品竞争格局
三、中外资保险公司竞争格局
四、地域竞争
五、公司竞争力
六、我国保险业竞争格局的发展趋势

第九章 主要外资保险公司发展分析
第一节 美国友邦保险有限公司
一、企业概况
二、业务种类介绍
三、2010-2012年经营状况
四、2010-2012年保费收入
五、2012-2016年发展策略
第二节 中德安联人寿保险有限公司
一、企业概况
二、业务种类介绍
三、2010-2012年经营状况
四、2010-2012年保费收入
五、2012-2016年发展策略
第三节 信诚人寿保险有限公司
一、企业概况
二、业务种类介绍
三、2010-2012年经营状况
四、2010-2012年保费收入
五、2012-2016年发展策略
第四节 中英人寿保险有限公司
一、企业概况
二、业务种类介绍
三、2010-2012年经营状况
四、2010-2012年保费收入
五、2012-2016年发展策略
第五节 美国美亚保险公司
一、企业概况
二、业务种类介绍
三、2010-2012年经营状况
四、2010-2012年保费收入
五、2012-2016年发展策略

第十章 主要中资保险公司发展分析
第一节 中国人寿保险公司
一、企业概况
二、业务种类介绍
三、2010-2012年经营状况
四、2010-2012年保费收入
五、2012-2016年发展策略
第二节 中国平安保险（集团）股份有限公司
一、企业概况
二、业务种类介绍
三、2010-2012年经营状况
四、2010-2012年保费收入
五、2012-2016年发展策略
第三节 中国太平洋保险（集团）股份有限公司
一、企业概况
二、业务种类介绍
三、2010-2012年经营状况
四、2010-2012年保费收入
五、2012-2016年发展策略
第四节 中国人民财产保险股份有限公司
一、企业概况
二、业务种类介绍
三、2010-2012年经营状况
四、2010-2012年保费收入
五、2012-2016年发展策略
第五节 中保国际控股有限公司
一、企业概况
二、业务种类介绍
三、2010-2012年经营状况
四、2010-2012年保费收入
五、2012-2016年发展策略

第十一章 电力对标企业保险模式研究
第一节 华能
一、企业概况
二、2010-2012年企业经营状况
三、2010-2012年企业保险投入规模
四、企业保险管理模式
五、集团保险模式借鉴
第二节 华电
一、企业概况
二、2010-2012年企业经营状况
三、2010-2012年企业保险投入规模
四、企业保险管理模式
五、集团保险模式借鉴
第三节 大唐
一、企业概况
二、2010-2012年企业经营状况
三、2010-2012年企业保险投入规模
四、企业保险管理模式
五、集团保险模式借鉴
第四节 中电投
一、企业概况
二、2010-2012年企业经营状况
三、2010-2012年企业保险投入规模
四、企业保险管理模式
五、集团保险模式借鉴
第五节 国电
一、企业概况
二、2010-2012年企业经营状况
三、2010-2012年企业保险投入规模
四、企业保险管理模式
五、集团保险模式借鉴

第四部分 行业趋势及策略
第十二章 保险业前景及趋势预测
第一节 中国保险业面临的变革及机遇
一、行业盈利模式的变革
二、全球保险格局的变革
三、保险社会背景的变革
四、盈利模式转变时不我待
第三节 中国保险业的前景及趋势分析
一、中国保险市场有广阔的发展前景和潜力
二、2012年保险公司细分市场趋势分析
三、2012年保险行业盈利提升空间预测
四、2012年我国保险业发展趋势预测
第四节 中国保险业“十二五”发展规划

第十三章 保险营销策略分析
第一节 保险营销的基本概述
一、保险营销概述
二、市场营销对保险公司的战略重要性
三、我国保险业的营销理念创新
第二节 财产保险的服务营销分析
一、服务的四个特性
二、保险服务的现状
三、财产保险的服务营销
第三节 保险网络营销策略分析
一、保险网络营销的发展概况
二、保险网络营销具有的优点
三、保险网络营销的对策建议
第四节 保险营销存在的问题及对策
一、营销中存在的主要问题
二、存在这些问题的原因分析
三、改进寿险营销制度的建议

第十四章 中研普华研究结论
第一节 保险行业研究结论
一、保险行业整体结论
二、保险各业态发展总结
三、保险管理模式可行性建议
第二节 保险各环节选择方案建议
一、商业保险公司选择方案建议
二、再保险公司选择方案建议
三、保险代理机构选择方案建议
四、保险经纪机构选择方案建议
五、保险公估机构选择方案建议

图表目录
图表：2011年1月保险业经营数据
图表：2011年1-2月保险业经营数据
图表：2011年1-3月保险业经营数据
图表：2011年1-4月保险业经营数据
图表：2011年1-5月保险业经营数据
图表：2011年1-6月保险业经营数据
图表：2011年1-7月保险业经营数据
图表：2011年1-8月保险业经营数据
图表：2011年1-9月保险业经营数据
图表：2011年1-10月保险业经营数据
图表：2011年1-11月保险业经营数据
图表：2011年1-12月保险业经营数据
图表：2011年1-12月全国原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月北京原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月天津原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月河北原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月辽宁原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月大连原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月上海原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月江苏原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月浙江原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月宁波原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月福建原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月厦门原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月山东原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月青岛原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月广东原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月深圳原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月海南原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月山西原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月吉林原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月黑龙江原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月安徽原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月江西原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月河南原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月湖北原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月湖南原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月重庆原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月四川原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月贵州原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月云南原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月西藏原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月陕西原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月甘肃原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月青海原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月宁夏原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月新疆原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月内蒙古原保险保费收入情况
图表：2011年1-12月广西原保险保费收入情况

略……

（如需详细目录，请来电索取）