2012-2016年中国银行理财产品市场深度调研及前景咨询报告

【出版日期】 2012年3月

【报告页码】 350页

【图表数量】 200个

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目 录

CONTENTS

 
第一章 银行理财产品相关概述
第一节 银行理财产品基本分类
一、按标价货币分类
二、按收益类型分类
第二节 人民币理财产品概述
一、人民币理财产品的概念
二、人民币理财产品的类型
三、人民币理财产品的风险
第三节 外币保本理财产品分析
一、外币保本理财产品的定义
二、外币保本理财产品的优势
三、外币保本理财产品的选择

第二章 2011-2012年中国银行理财产品市场发展环境分析
第一节 2011-2012年中国银行理财产品经济环境分析
一、国民经济运行情况GDP(季度更新)
二、消费价格指数CPI、PPI（按月度更新）
三、全国居民收入情况（季度更新）
四、恩格尔系数（年度更新）
五、工业发展形势（季度更新）
六、固定资产投资情况（季度更新）
七、中国汇率调整（人民币升值）
八、对外贸易&进出口
第二节 2011-2012年中国银行理财产品发展政策环境分析
一、央行两率下调及其影响
二、国务院出台九条保经济增长措施
三、银监会信贷监管政策解读
四、银行间债券发行的政策环境进一步放宽
五、银监会严守理财产品发行关卡
第三节 2011-2012年中国银行理财产品发展社会环境分析
一、我国居民消费结构渐趋多元化
二、我国城镇居民可支配收入增长快速
三、中国居民投资渠道渐趋宽广
四、城市居民投资理财意愿透析

第三章 2011-2012年中国银行理财产品运行形势分析
第一节 2011-2012年中国银行理财产品市场运行综述
一、信托类理财产品
二、债券融资类理财产品
三、外汇货币类理财产品
四、QDII理财产品
五、新股申购类理财产品
六、中外资银行比较
第二节 2011-2012年中国银行理财产品市场存在的问题与对策
一、理财产品市场面临的问题
二、银行理财产品监管滞后带来的隐忧
三、银行理财产品自身存在不足
四、银行理财产品的投资渠道陷入尴尬境地
第三节 2011-2012年中国银行理财产品市场发展的对策

第四章 2011-2012年中国银行理财产品市场动态分析
第一节 2011-2012年中国银行理财产品市场发展综述
一、“牛市”行情下银行理财产品的市场表现
二、中国银行理财产品主攻高端市场
三、中国境内外资银行理财产品发展概况
四、银行理财产品倾向稳健型
五、商品市场行情对银行理财产品的影响
第二节 2011-2012年中国银行理财产品的市场调查分析
一、基本背景信息介绍
二、金融投资方式选择
三、中资银行理财产品分析
四、外资银行理财产品分析
五、银行理财产品细分产品分析
六、银行理财产品或服务选择的关注因素
七、银行理财产品或服务信息的渠道
第三节 2011-2012年中国银行理财产品的零负收益现象透析
一、银行理财产品的收益率解析
二、中国银行理财零、负收益现象频现
三、银行理财产品产生零收益现象的原因
四、理财产品零收益的正视与防范

第五章 2011-2012年中国商业银行个人理财产品市场概述
第一节 2011-2012年中国商业银行个人理财业务分析
一、中国商业银行个人理财业务发展概况
二、浅析中外银行个人理财业务的区别
三、透析中资银行个人理财业务的开发
四、中国商业银行个人理财业务面临的障碍
五、商业银行个人理财业务面临的风险及防御策略
六、我国商业银业个人理财业务发展的综合战略
第二节 2011-2012年中国商业银行个人理财产品的市场供需探讨
一、商业银行个人理财产品的基本情况
二、中国商业银行个人理财产品的市场需求概况
三、浅析影响个人理财产品需求的主要因素
四、我国商业银行个人理财产品的供给形势
五、商业银行个人理财产品市场开发对策
第三节 2011-2012年中国商业银行个人理财产品市场营销概述
一、商业银行个人理财产品营销的重要性阐述
二、我国商业银行个人理财产品营销面临的阻碍
三、探讨商业银行个人理财产品的市场营销对策
四、商业银行个人理财产品销售的八大诀窍
第四节 2011-2012年中国商业银行个人理财业务的法律问题探讨
一、相关法律界定
二、存在的法律风险
三、法律风险的成因分析
四、法律风险的防控对策

第六章 2011-2012年中国主要细分产品运行态势分析
第一节 信托类
一、银行信托类理财产品销售形势分析
二、银行信托贷款产品占市场主导地位
三、银行信托产品开发的战略思考
第二节 债券融资类
一、银行债券类理财产品市场供需格局
二、债券类理财产品发展形势
三、债券类理财产品成为企业融资热门渠道
四、债券型理财产品的投资风险分析
第三节 外汇货币类
一、外币理财产品的收益情况盘点
二、外币理财产品收益状况分析
三、外汇理财产品的投资风险透析
第四节 银行系QDII
一、银行系QDII产品市场综述
二、股市回暖QDII理财产品市场上扬
三、QDII理财产品的市场风险透析
第五节 新股申购类
一、新股申购市场行情回顾
二、新股申购类产品收益现状
三、新股申购理财产品运行态势
四、单一打新理财产品困境重重
第六节 结构型
一、结构性理财产品在我国的发展情况
二、经济放缓结构型理财产品遭遇市场考验
三、结构性理财产品面临的风险浅析

第七章 2011-2012年中国银行理财产品市场竞争态势分析
第一节 2011-2012年中国银行理财产品竞争现状分析
一、中外银行竞争分析
二、银行理财产品服务竞争分析
三、银行尚缺有竞争力理财产品
第二节 2011-2012年中国银行理财产品竞争态势分析
一、银行外币理财产品竞争分析
二、理财产品成银行竞争的利器
三、银行理财产品以创新体现竞争力
第三节 2011-2012年中国银行理财产品存在不正当竞争分析

第八章 2011-2012年中国主要银行理财产品发行机构关键性财务数据分析
第一节 中国银行股份有限公司
一、企业概况
二、企业主要经济指标分析
三、企业盈利能力分析
四、企业偿债能力分析
五、企业运营能力分析
六、企业成长能力分析
第二节 中国工商银行股份有限公司
一、企业概况
二、企业主要经济指标分析
三、企业盈利能力分析
四、企业偿债能力分析
五、企业运营能力分析
六、企业成长能力分析
第三节 中国建设银行股份有限公司
一、企业概况
二、企业主要经济指标分析
三、企业盈利能力分析
四、企业偿债能力分析
五、企业运营能力分析
六、企业成长能力分析
第四节 招商银行股份有限公司
一、企业概况
二、企业主要经济指标分析
三、企业盈利能力分析
四、企业偿债能力分析
五、企业运营能力分析
六、企业成长能力分析
第五节 中信银行股份有限公司
一、企业概况
二、企业主要经济指标分析
三、企业盈利能力分析
四、企业偿债能力分析
五、企业运营能力分析
六、企业成长能力分析
第六节 北京银行股份有限公司
一、企业概况
二、企业主要经济指标分析
三、企业盈利能力分析
四、企业偿债能力分析
五、企业运营能力分析
六、企业成长能力分析

第九章 2011-2012年中国银行业运行新形势透析
第一节 2011-2012年中国银行业运行总体概况
一、中国银行业的分类及职能
二、中国银行业发展的基本特点
三、国内的银行业发生历史性的巨变
四、中国银行业信息化建设发展分析
第二节 中国银行业改革分析
一、中国银行业股份制改革发展综述
二、银行业治本新举措
三、浅析推进银行业监管改革的路径选择
第三节 2011-2012年中国银行业存在的问题与对策
一、我国银行业发展存在创新不足
二、中国银行业发展的主要策略
三、加快中国银行业发展的主要措施
四、中国银行业发展方向选择的若干建议
五、解析国内银行业并购的战略选择

第十章 2011-2012年中国银行中间业务运行新形势分析
第一节 2011-2012年中国银行中间业务市场现状阐述
一、中资银行中间业务收入低
二、中间业务结构需要完善
三、中间业务收费与定价成为焦点
四、中资银行中间业务发展提速
五、中间业务支撑大型上市银行中期业绩
六、农业银行国际贸易融资中间业务实现跨越式发展
第二节 2011-2012年中国银行中间业务市场热点问题探讨及策略应对
一、银行中间业务“八大瓶颈”制约其发展
二、大型商业银行中间业务发展问题与对策
三、基层商业银行中间业务收费中的问题、难点及对策
第三节 2011-2012年国有商业银行中间业务运行分析
一、国有商业银行中间业务的发展浅谈
二、国有商业银行业务结构分析
三、国有商业银行中间业务的问题
四、2011-2012年主要国有商业银行中间业务对比
五、国有商业银行中间业务竞争力SWOT分析
六、国有商业银行中间业务发展趋势
七、我们研究成果及战略建议
第四节 2011-2012年外资银行中间业务评述
一、应重视外资银行中间业务和金融产品技术创新
二、上海外资银行中间业务市场份额抬升
三、北京外资银行存款余额和中间业务同步上升
四、深圳外资银行抓中间业务
第五节 2011-2012年城市商业银行中间业务市场发展透析
一、中小城市商业银行中间业务弱质性分析
二、欠发达地区城市商业银行中间业务开展
三、城市商业银行中间业务发展策略研究

第十一章 2012-2016年中国银行理财产品投资概况及发展前景预测分析
第一节 2012-2016年中国银行理财产品投资概况分析
一、银行理财产品和券商理财产品的投资比较
二、银行理财产品投资者动向
三、投资收益与费用提取模式探讨
第二节 2012-2016年中国银行理财产品前景预测分析
一、2012-2016年银行理财产品市场走势分析
二、2012-2016年银行理财产品市场发展方向预测
三、自主研发产品将主导未来中国理财市场
四、未来十年我国银行理财产品市场将持续高速增长
第三节 2012-2016年中国银行理财产品市场盈利预测分析

第十二章 2012-2016年中国银行理财产品投资环境及机会分析
第一节 2012-2016年中国银行理财产品投资环境
一、宏观形势
二、客户评估
三、产品设计
四、信息披露
第二节 2012-2016年中国银行理财产品投资机会与风险分析
一、牛市行情下银行理财产品的投资价值
二、银行理财产品进入收益增长期
三、商业银行开发银行理财产品的风险
第三节 研究中心专家建议

图表目录
图表：银行理财产品分类（按标价货币分类）
图表：银行理财产品分类（按收益类型划分）
图表：人民币利率调整情况
图表：2005-2007年银行理财产品发行数量
图表：2007年人民币银行理财产品分类占比
图表：2007年人民币信贷产品的基础资产结构
图表：2007年人民币信贷产品的信用支撑结构
图表：2007年人民币信贷产品的行业结构
图表：2007年人民币股票类产品的基础资产结构
图表：2007年人民币信贷产品和打新股产品的银行分布
图表：2007年联接境外股票人民币产品的银行分布
图表：2007年外币银行理财产品分类占比
图表：2007年银行公布的预计收益率与美国联邦基金利率
图表：2007年外币股票联接产品的基础资产分布
图表：2007年外币普通产品和股票联接产品的银行分布
图表：理财产品评价的两个维度
图表：2007年理财产品评价数量统计
图表：2007年人民币产品评价总体情况
图表：2007年美元产品评价总体情况
图表：2007年信用和利率产品分类评价结果*
图表：2007年人民币信贷类理财产品（1年期）的定价动态
图表：2007年人民币风险信贷产品及其投资价值的银行分布*
图表：2007年人民币债券类产品（1个月期）的投资价值动态
图表：2007年人民币债券类产品（1年期）的投资价值动态
图表：2007年人民币利率产品及其投资价值的银行排名*
图表：2007年打新股产品的银行分布（按数量）
图表：2007年人民币境外股票产品的银行排名
图表：2007年美元境外股票产品的银行排名
图表：2008年银行个人理财产品发行数量
图表：2008年银行理财产品新募集资金构成
图表：2008年人民币理财产品发行数量、新募集资金变化
图表：2008年外币理财产品发行数量、新募集资金变化
图表：2007年人民币理财产品期限结构
图表：2008年人民币理财产品期限结构
图表：2007年外币理财产品期限结构
图表：2008年外币理财产品期限结构
图表：2008年普通类产品期限结构
图表：2008年结构类产品期限结构
图表：2008年银行个人理财产品预期收益率变化趋势
图表：2008年普通和结构性人民币理财产品情况（募集金额）
图表：2007年结构性人民币理财产品挂钩情况（按募集金额）
图表：2008年结构性人民币理财产品挂钩情况（按募集金额）
图表：2007年人民币理财产品收益结构（按保证、浮动收益分类）
图表：2008年人民币理财产品收益结构（按保证、浮动收益分类）
图表：2008年人民币理财产品募集变化趋势（按保证、浮动收益分类）
图表：2007年人民币理财产品募集资金的投资渠道（按募集金额）
图表：2008年人民币理财产品募集资金的投资渠道（按募集金额）
图表：2008年人民币理财产品业务增长趋势（按各类银行）
图表：2007年人民币理财产品市场份额（按募集金额）
图表：2008年人民币理财产品市场份额（按募集金额）
图表：2008年普通和结构性外币理财产品情况（募集金额）
图表：2007年结构性外币理财产品挂钩情况（按募集金额）
图表：2008年结构性外币理财产品挂钩情况（按募集金额）
图表：2007年外币理财产品结构（按保证、浮动收益分类）
图表：2008年外币理财产品结构（按保证、浮动收益分类）
图表：2008年外币理财产品投资渠道（按募集金额）
图表：2008年外币理财产品增长趋势（按各类银行）
图表：2007年外币理财产品市场份额（按募集金额）
图表：2008年外币理财产品市场份额（按募集金额）
图表：LBO违约率与收益率
图表：2008年信用类产品数量收益时序图
图表：2008年信用类产品风险收益星空图
图表：2008年信用类产品发行主体分布图
图表：2008年各银行信用类产品发行情况
图表：2008年信用类产品期限跨度分布图
图表：1991-2008年1月美元Libor历史走势图
图表：2006年10月-2008年10月Shibor历史走势图
图表：2008年利率类产品数量收益时序图
图表：2008年利率类产品风险收益星空图
图表：2008年利率类产品发行主体分布图
图表：2008年各银行利率类产品发行情况
图表：2008年利率类产品投资币种分布图
图表：2008年利率类产品期限跨度分布图
图表：1997-2008年澳元兑美元与欧元兑美元汇率走势图
图表：2008年汇率类产品数量收益时序图
图表：2008年汇率类产品风险收益星空图
图表：2008年汇率类产品发行主体分布图
图表：2008年各银行汇率类产品发行情况
图表：2008年汇率类产品投资币种分布图
图表：2008年汇率类产品期限跨度分布图
图表：2005-2009年1月黄金市场与商品市场走势图
图表：2008年商品类产品数量收益时序图
图表：2008年商品类产品风险收益星空图
图表：2008年商品类产品发行主体分布图
图表：2008年各银行商品类产品发行情况
图表：2008年商品类产品投资币种分布图
图表：2008年商品类产品期限跨度分布图
图表：1998-2008年1月全球股票市场表现
图表：2000-2008年1月上证综指表现
图表：2008年股票类产品数量收益时序图
图表：2008年股票类产品风险收益星空图
图表：2008年股票类产品发行主体分布图
图表：2008年各银行股票类产品发行情况
图表：2008年股票类产品投资币种分布图
图表：2008年股票类产品期限跨度分布图
图表：2008年混合类产品数量收益时序图
图表：2008年混合类产品风险收益星空图
图表：2008年混合类产品发行主体分布图
图表：2008年混合类产品投资币种分布图
图表：2008年混合类产品期限跨度分布图
图表：2009年1月各发行主体人民币产品基本信息分布图
图表：2009年1月发行主体评价人民币产品投资价值星空图
图表：2009年1月人民币零/负收益率到期产品列表
图表：2009年1月普通类产品基础资产分布图
图表：2009年1月信贷产品的行业分布
图表：2009年1月各资产主类产品投资价值星空图
图表：2009年1月人民币结构类产品超额收益水平排名列表
图表：2009年1月外币产品基本信息分布
图表：2009年1月各投资币种产品的投资价值星空图
图表：2009年1月外币零/负收益率到期产品列表
图表：2009年2月人民币产品基本信息分布图[按发行主体分类]
图表：2009年2月人民币产品投资价值星空图[按发行主体分类]
图表：2009年2月人民币超额收益前10名产品列表
图表：2009年2月普通类产品基础资产分布图
图表：2009年2月信贷类产品的行业分布
图表：2009年2月各资产主类产品投资价值星空图
图表：2009年2月人民币结构类产品超额收益前5名产品列表
图表：2009年2月外币产品基本信息分布
图表：2009年2月各投资币种类产品的投资价值星空图
图表：2009年2月外币超额收益前10名产品列表
图表：2009年3月人民币产品基本信息分布图[按发行主体分类]
图表：2009年3月人民币产品投资价值星空图[按发行主体分类]
图表：2009年3月人民币超额收益前10名产品列表
图表：2009年3月普通类产品基础资产分布图
图表：2009年3月信贷产品的行业分布
图表：2009年3月各资产主类产品投资价值星空图
图表：2009年3月人民币结构类产品超额收益前5名产品列表
图表：2009年3月外币产品基本信息分布
图表：2009年3月各投资币种产品的投资价值星空图
图表：2009年3月外币超额收益前10名产品列表
图表：中、外资银行理财产品发行比较
图表：外资银行发行的理财产品类型统计
图表：外资银行发行的理财产品期限结构
图表：被访者城市分布（N=622）
图表：被访者年龄分布（N=622）
图表：被访者家庭平均月收入分布（N=622）
图表：被访者性别分布（N=622）
图表：主要的金融投资方式（N=622）
图表：曾经投资过的银行理财产品类型（N=622）
图表：分城市股票、基金、银行理财产品涉入程度TGI指数
图表：分年龄股票、基金、银行理财产品涉入程度TGI指数
图表：分家庭平均月收入股票、基金、银行理财产品涉入程度TGI指数
图表：中资行理财产品渗透率（N=622）
图表：外资行理财产品渗透率（N=622）
图表：银行理财产品品类渗透率（N=622）
图表：选择银行理财产品/服务时主要关注因素（N=622）
图表：分城市理财产品回报率、品牌知名度、理财产品种类关注度TGI指数
图表：分年龄理财产品回报率、品牌知名度、理财产品种类关注度TGI指数
图表：分家庭平均月收入理财产品回报率、品牌知名度、理财产品种类关注度TGI指数
图表：银行理财产品/服务信息渠道（N=622）
图表：国内各银行理财服务比较
图表：各商业银行人民币理财产品发行情况
图表：我国金融资产总量增长趋势
图表：银行个人人民币储蓄存款变化情况
图表：浦发“汇理财”F1计划2007年第四期产品收益获得情况
图表：2008年我国商业银行外币结构性理财产品挂钩标的构成
图表：2008年我国商业银行人民币结构性理财产品挂钩标的构成
图表：中国银行股份有限公司经营收入走势图
图表：中国银行股份有限公司盈利指标走势图
图表：中国银行股份有限公司负债情况图
图表：中国银行股份有限公司负债指标走势图
图表：中国银行股份有限公司运营能力指标走势图
图表：中国银行股份有限公司成长能力指标走势图
图表：中国工商银行股份有限公司主要经济指标走势图
图表：中国工商银行股份有限公司经营收入走势图
图表：中国工商银行股份有限公司盈利指标走势图
图表：中国工商银行股份有限公司负债情况图
图表：中国工商银行股份有限公司负债指标走势图
图表：中国工商银行股份有限公司运营能力指标走势图
图表：中国工商银行股份有限公司成长能力指标走势图
图表：中国建设银行股份有限公司主要经济指标走势图
图表：中国建设银行股份有限公司经营收入走势图
图表：中国建设银行股份有限公司盈利指标走势图
图表：中国建设银行股份有限公司负债情况图
图表：中国建设银行股份有限公司负债指标走势图
图表：中国建设银行股份有限公司运营能力指标走势图
图表：中国建设银行股份有限公司成长能力指标走势图
图表：招商银行股份有限公司主要经济指标走势图
图表：招商银行股份有限公司经营收入走势图
图表：招商银行股份有限公司盈利指标走势图
图表：招商银行股份有限公司负债情况图
图表：招商银行股份有限公司负债指标走势图
图表：招商银行股份有限公司运营能力指标走势图
图表：招商银行股份有限公司成长能力指标走势图
图表：中信银行股份有限公司主要经济指标走势图
图表：中信银行股份有限公司经营收入走势图
图表：中信银行股份有限公司盈利指标走势图
图表：中信银行股份有限公司负债情况图
图表：中信银行股份有限公司负债指标走势图
图表：中信银行股份有限公司运营能力指标走势图
图表：中信银行股份有限公司成长能力指标走势图
图表：北京银行股份有限公司主要经济指标走势图
图表：北京银行股份有限公司经营收入走势图
图表：北京银行股份有限公司盈利指标走势图
图表：北京银行股份有限公司负债情况图
图表：北京银行股份有限公司负债指标走势图
图表：北京银行股份有限公司运营能力指标走势图
图表：北京银行股份有限公司成长能力指标走势图

略……

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